2020-й обретает все более темные очертания для букмекеров, связанных с российским рынком. На протяжении последних месяцев принято ряд не самых популярных реформ: запрет на связь с офшорами, увеличение целевых отчислений, запрет на прием неспортивных ставок. Новая неприятная новость грянула 7 декабря, когда Центральный Банк «приложил» платежную систему QIWI: в ней временно запретили проводить транзакции в пользу отдельных зарубежных компаний.
QIWI оштрафовали из-за работы с нелегальными БК?
Центральный Банк РФ под конец 2020-го принялся проверять лицензиатов. Грянул «ревизор» и к АО «Киви Банк» (она же система QIWI). В итоге регулятор обнаружил несколько нарушений:
- Платежи в пользу иностранных компаний;
- Перевод средств на предоплаченные карты корпоративных клиентов.
Изучался период работы АО «Киви Банк» с июля 2018-го по сентябрь 2020-го. Найденные в ходе аудита нарушения привели к санкциям в отношении платежной системы:
- Запрет на проведения платежей в пользу большинства заморских компаний. Сейчас можно платить только в самых крупных сервисах вроде Aliexpress, Booking, Skype, Asos и так далее.
- Штраф в размере 11 миллионов рублей.
ЦБ указывает на ошибки при ведении отчетности. Однако эксперты считают, что решение Центрального Банка Российской Федерации заблокировать «международные» переводы в QIWI – это следствие сотрудничества системы с оффшорными букмекерами. Такую мысль высказывают представители Frank Media. Якобы «платежка» брала небольшую комиссию за пополнение счета на сайтах оффшорных БК и онлайн казино, используя при этом корпоративные карты. Это по факту нарушает закон 161-Ф3, который запрещает рос. банкам переводить средства конторам без лицензии ФНС/ЦУПИС.
Версия с «серыми букмекерами» и их зеркалами также озвучивается и Forbes. QIWI напрямую не работал с нелегальными БК и казино, а использовал для этого обходные схемы с использованием нескольких российских и зарубежных банков, а также посредников. «Киви Банк» напрямую ничего не нарушал, однако сотрудничество с засвеченным «посредником» сулит неприятностями. Посредник мог попасть в обновленный список сомнительных компаний.
Отчет об аудите ЦБ полностью конфиденциальный, поэтому ни QIWI, ни регулятор не могут назвать точной причины «блокировки». Но практически наверняка санкции – это следствие работы с оффшорными БК.
В 2019-м году Forbes сообщал, что около 40% выручки «Киви» – это деньги, связанные с букмекерским бизнесом.Ввод/вывод через QIWI недоступен в оффшорных БК
Пользователи сервиса все еще без проблем могут покупать новые кроссовки в Nike, или бронировать себе номер в отеле через Booking. А вот пополнение счета в БК через эту систему недоступно. Например, вы не сможете осуществить ввод/вывод средств через QIWI в 1xBet, или Marathonbet. На данном этапе данный платежный метод неактивен:
В связи с этим становится очевидным, что причиной ограничений в «Киви» стала их работа с «серыми БК». У российских игроков остается все меньше вариантов для перевода средств в онлайн казино и оффшорные конторы. Ведь весной этого года окончательно «захлопнулась форточка» со Skrill и Neteller. А теперь в конторах и онлайн казино и QIWI пропал.
Под удар также попало несколько банков
Одновременно с АО «Киви Банк» ЦБ РФ «прошелся» по нескольким российским банкам:
- «ФинТех» (241-е место по величине активов);
- «Онего» (308-е).
И если QIWI все еще вполне себе функционирует, то эти два финансовые учреждение приказали долго жить. Им отозвали лицензию. Приближенный к банкам источник сообщил Forbes, что их «забанили» из-за операций с нелегальными казино и букмекерами. Отмечается, что «Финтех» и «Онего» входили в одну сетку с банком «Воронеж». Последнему лицензию отозвали еще в 2018-м – тоже за операцию в пользу нелегальных беттинговых и гэмблинговых операторов.
«ФинТех» (ранее ВРБ) в первом полугодии 2019-го получил на комиссиях с переводов между юрлицами очень внушительную сумму (2,87 миллиарда рублей). Это аномальный показатель для такого небольшого банка. Вероятно, «Финтех» заменил «Воронеж» в роли прокладки. И есть основания полагать, что они участвовали в одной схеме с QIWI.Каковы перспективы QIWI?
На данном этап ЦБ заблокировал переводы с QIWI в пользу отдельных международных компаний на полгода. Значит ли это, что в течение ближайших шести месяцев платежная система будет недоступна в оффшорных БК? Не совсем. Они могут задействовать другую схему с использованием очередного посредника (Plastrix, Moneygo, Интеркасса). Но вот в качестве отдельного платежного метода QIWI может пропасть с 1xBet и других БК навсегда.
Вообще последние несколько недель для сервиса стали периодом взлета и падений. Так еще в середине ноября сообщалось, что в третьем квартале годовой размер чистой прибыли компании вырос на 73% по сравнению с отчетным периодом 2019-го, достигнув размера 3 275 млрд рублей. Но практически сразу после этого последовали неприятные новости:
В Госдуме предложили создать Единый регулятор азартных игр (ЕРАИ), упразднив при этом СРО и ЦУПИС. Один из ЦУПИС (ЦУПИС-2) работает на базе АО «Киви Банк».
А уже в первую неделю декабря Госдума в первом чтении приняла законопроект о создании ЕРАИ. Поэтому QIWI с вероятностью в 99,9% потеряет статус одного из ЦУПИС. На фоне всех неутешительных известий акции платежной системы (торгуются на NASDAQ) существенно просели.
Более того, юристы акционеров QIWI в США грозятся компании судом. По их словам, представители платежной системы могли опубликовать данные, которые ввезли в заблуждение инвесторов. Инициаторами жалоб выступают юридические компании (Schall Law и Rosen). Уже даже опубликованы официальные пресс-релизы.
Не добавляет оптимизма и позиция представителей компании. Они ссылаются на новую политику ЦБ в области кибербезопасности, которая характеризуется усилением контроля. Они готовы сотрудничать с Центральным Банком для устранения любых нарушений, но:
«Не могут дать гарантию, что на банк (платежную систему) не будет наложены новые ограничения».
Также в позиции, озвученной Forbes, представители QIWI не исключают, что ЦБ будет теперь пристальнее следить за компанией.
Наш прогноз: Платежная система QIWI больше не будет доступна в зарубежных конторах и казино напрямую.
